「内控合规管理」定陶农商银行认真落实监管要求 强内控、促合规

为强内控、促合规，根据《菏泽银保监分局转发关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动有关文件的通知》部署要求，定陶农商银行持续开展“内控合规管理建设年”活动，与近期已开展的相关工作相结合，推动本行内控合规长效机制建设迈上新台阶。

坚持党建统领。深入贯彻落实习近平总书记关于金融和国有企业的系列重要论述和重要指示，以红色基因铸就精神底色，把以党建为统领作为各项工作总抓手，把党委研究作为前置程序写入法人机构章程，确定了党委研究决定事项清单和党委前置研究讨论事项清单，切实发挥党委会在企业“把方向、管大局、保落实”的作用。广泛深入地开展了标准化党支部、过硬党支部、品牌党支部、党建共建系列工程，坚定不移抓基层组织建设和人才队伍建设，强化监事会业务监督和纪委党内监督的职能作用，以全面从严治党带动全面从严治行，保证了业务经营高质量发展。

完善内控合规制度。注重顶层设计，加强制度建设。在全行组织开展制度文件集中梳理和清理工作，对现有制度进行一次全面集中系统的梳理，提高各项制度文件的规范性，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时加强内控管理。截止到6月底，共梳理各项业务规章制度201项，继续执行151项，修订完善24项，新制定23项，废止6个，强化了制度“防火墙”的作用。

加强内控风险管理。为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益，该行积极开展防范电信网络诈骗宣传活动，采取内外宣传相结合的方式以达到宣传效果的最大覆盖面。内部宣传以柜台、厅堂宣传为主，利用营业场所高清LED屏滚动播出防范电信诈骗相关标语，柜员及大堂经理利用客户等候的时间向前来办理业务的客户发放宣传资料，同时为客户讲解电信网络诈骗危害性以及冒充熟人虚构信息、利用银行卡消费发布虚假中奖信息等电信诈骗形式，通过案例来提醒客户远离电信网络诈骗。

加强员工行为管理。进一步加强员工行为管理，有效防范从业人员违法违规行为，从源头治理各类案件风险隐患。通过“疑点数据核查与现场核查相结合、业务检查与专项排查相结合、问题发现与查漏补缺相结合”的方式，全面查清全行员工异常交易、异常行为，摸清案件风险隐患底数，严肃整改问责。

作者：付稳稳 | 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉