定陶农商银行不断提升内部审计效能，推行廉政监督全程“跟进”，实现廉政跟着项目走，廉政监督与审计权利运行同步。

突出“飞行检查”的亮点，加强全年检查力度。针对飞行检查保密性、即时性、灵活性、针对性和实效性强的特点，对部分网点重点采用飞行检查形式开展审计，加强即时审计，避免道德风险。坚持用“放大镜”查实情、用“显微镜”找根本、用“望远镜”看全局，逐项认真检查，梳理风险问题，深入剖析原因，确保整改落实到位，处置不留隐患。

强化“审计项目”管理，“重点全面”服务工作大局。一是与常规检查相结合，突出业务经营的基础性、全面性。与内控管理相结合，针对支行的实际业务开展情况，严格细化检查内容：内容涵盖现金、凭证及印章管理、存款、银行卡及中间业务管理、信息科技、账户管理、会计履职、信贷管理、安全管理及优质服务等。二是与案件防控工作相结合，突出薄弱环节及易发风险的检查。针对基层管理分散、风险防范薄弱、制度执行参差不齐等情况，通过内部审计检查，以审代训，以审促改，使基层网点深刻了解自身的不足和业务开展情况。三是加强经济犯罪案件的防控，提高基层员工法律技能，采取以案例为活教材，收集普遍存在的一些执行隐患，现身说法，杜绝内控制度执行、信贷管理及安全管理等方面存在的漏洞、风险点，达到扎紧篱笆、防患于未然的效果。对查出贷款发放过程中违规违纪、吃拿卡要的客户经理，移交纪检部门处理，涉及违法犯罪的，移交司法机关。

强化“自我约束”净化内审风气。一是落实廉政监督保障，强抓审前廉政教育，构筑无形“防火墙”，促使审计人员做到自警、自省、自尊和自爱，在思想上不想违纪、制度上不能违纪，做到审计独立，项目开展独立，坚持“审计权利运行到哪里，廉政建设就跟进到哪里”，推行廉政监督全程“跟进”，实现廉政跟着项目走，廉政监督与审计权利运行同步。

作者：定陶农商银行 | 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉