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近日，中国银行菏泽分行接到中行山东省分行反洗钱监测中心推送线索：一可疑银行卡账号有资金集中转入，分散转出，交易频繁，交易对手众多，涉及全国各地，金额较大，疑似涉嫌组织经营赌博或为其转移资金。中行菏泽分行就此立即向菏泽市公安局诈骗中心提交了可疑线索报告。
菏泽市公安局高度重视，由菏泽牡丹分局反诈中心迅速开展工作，经查该客户郭某在各大银行开立多个一类银行卡，用卡确实存在异常，3月中旬依法传唤郭某接受调查，经询问，郭某承认为牟取利益，在朋友申某带领下，先后在各大银行实名开户五张一类银行卡，将五张银行卡连同自己身份证号码交由申某管理。根据线索牡丹公安局迅速将申某抓获，申某供述为谋取利益，将自己的母亲、妹妹、郭某等人在多个银行开户的银行卡二十余张，以每张二百元或三百元的价格，卖给自己的上家刘某。办案民警迅速又将刘某抓获，刘某对自己贩卖银行卡的犯罪事实予以供认。至此公安机关共查获银行卡50余张，非法获利10万余元。这些被倒卖的银行卡，均被用于从事电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。现郭某、申某、刘某现已被依法刑事拘留，公安机关继续追踪上游源头，案件正在进一步侦查审理中。
当前网络电信诈骗案件时有发生，中国银行积极主动提供可疑线索，提交可疑交易报告，全力协助公安人员抓获电信诈骗犯，充分体现了中行员工强烈的风险意识与责任感。菏泽市公安局对中国银行敏锐发现可疑线索，积极配合公安机关侦查办案给予了充分的肯定与表扬。今后中国银行将会一如既往地保持高度的警惕性与责任感，与人民银行、公安部门等监管机关密切合作，共同防范洗钱风险，确保社会金融秩序稳定安全。
作者：中国银行菏泽分行 崔亚梅
编辑：菏泽市银行业协会 潘利
审核：菏泽市银行业协会 李鲁民
