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4月24日下午6点25分，此刻的菏泽农商银行沙土支行营业室早已停止营业。突如其来的警笛声，打破了营业室的宁静，打开营业室的大门，民警同志告知来意：张女士遭遇电信诈骗，卡里的5万元已被诈骗分子通过手机银行进行转移。沙土支行特事特办，为张女士开辟绿色通道，重新开账，以最快的速度为张女士查明资金流向，保全剩余资金安全。
“这可是我辛辛苦苦挣得钱，怎么突然就没有了”，张女士情绪异常激动哭着说到，沙土支行工作人员一边安抚张女士的情绪，一边重新开账，以希望剩余资金能够保全。在与张女士交谈的过程中，该行了解到，一个网名为"明月清风"的自称为公安机关人员的男子，以冻结张女士银行资产为由，通过QQ向张女士发送了"逮捕令"以及经过PS处理的身份证，并且告知张女士银行内部存在着非法洗钱，以资金不安全为由骗取了张女士的银行卡密码，并告知张女士在办理业务的过程中千万要保密，删除与"公安机关"的聊天记录，否则会祸及家人与朋友。在仅存的一些聊天记录中，该行了解到诈骗分子要求张女士以疫情期间转账不方便为由开通手机银行，第一时间获取到短信验证码，从而转移了张女士的五万元资金。直到发现自己账户的资金不翼而飞，张女士才反应过来可能是遇到电信诈骗了。
"一场经典的诈骗案，诈骗分子冒充国家公职人员，以涉嫌洗钱，冻结资产为由，采用手机银行转账的方式转移客户资金，是非常值得人民群众关注的，犯罪分子往往采用车轮轰炸，打破客户的最后一道防线，在这个事件中，张女士一步一步的走进了诈骗份子的圈套，第一，诈骗份子要求张女士去银行开通手机银行，并且要求张女士装作会使用手机银行，只让银行方面开通即可，从这个方面大家就可以了解到诈骗份子想以此登录客户的手机银行从而进一步获取短信验证码。第二，诈骗分子通过为张女士传递银行内部员工存在洗钱行为这一信息，让张女士对银行工作人员起了戒心，从而以疫情期间不方便来银行转账以此开通手机银行这一策略，能够顺利的躲过银行工作人员的排查与询问。第三，国家机密，不可随意泄露，注意保密，否则会祸及家人，诈骗分子利用了张女士的恐惧心理，从而进一步实施诈骗，李金奎行长与运营主管潘常君进行了认真梳理。
菏泽农商银行沙土支行李行长提醒大家：“接到陌生电话，不管对方是谁，只要谈到银行卡，转账之类的一律挂断，自称公检法的一律挂断，说你中奖的一律挂掉，带有链接的信息一律删掉。同时，银行工作人员也要密切关注客户的行为举止，发现有疑似被电信诈骗的，应该认真排查，做好引导与解释工作。”
