工行菏泽分行围绕“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”，发挥内控体系合力职能，坚持风控强基，严守合规底线，明晰主体责任，保障各项业务稳健合规开展。

      完善内控组织建设。一是优化内控管理委员会、操作风险管理委员会工作规程，每季召开委员会例会，审议成员部门专项报告及决策事项，通报检查监督动态，安排委员会工作。二是在分行各部室、各支行、各营业网点配齐兼职合规经理，并根据岗位变动情况及时调整。三是健全反洗钱组织机构，设立“1个领导小组+6个专业小组+N个成员部门”的反洗钱组织机制，成立了重点部门反洗钱专业团队，保证了反洗钱工作的有效开展。

      落实合规考核评价。一是纵向加强对支行的内控合规工作考核，内容包括案件风险控制、内控评价、反洗钱、合规管理等，将考核结果以倒扣分形式纳入对支行行长经营绩效考核，促进了支行切实重视内控管理，持续改进制度执行。二是横向加强对部室的内控合规工作考核，按照专业条线管理职能，对应部门履职过程及合规效果进行考核，促进部室既抓工作部署、又抓风险合规落实，既管本部、又管条线，既管好事、又管住人，做到“两手抓、两手都要硬”。

      实施集中检查统筹。一是每年初根据各专业提报的检查计划统筹分行年度计划，2020年专项检查统筹计划共18项，涉及各主要专业，圆满完成年度计划，对问题责任人予以问责，问题整改率100%，做到闭环管理。二是分行各专业积极协作，开展对支行的内控评价，并根据评价等级，以较大分值占比纳入对支行行长经营绩效考核。三是组织开展“监管红线”操作风险与控制自我评估工作，11个部室共评估261个风险点，对个别评估结果为“中风险”的，采取积极的防控措施。

      加强合规激励建设。一是为鼓励先进，发挥典型引路作用，印发了《菏泽分行合规标兵集体合规标兵个人评选管理办法》，形成长效激励机制。二是开展 “寻找我身边的合规标兵”评选，表彰分行合规先进集体和个人。三是举办青年员工内控合规知识竞赛，对获得优胜单位的支行，按名次在支行经营绩效考核中给予专项加分。四是对成功堵截社会人员利用新冠疫情诈骗学生家长网课资料费的有功人员给予一次性奖励。

作者：工行菏泽分行 张鲁生

编辑：菏泽市银行业协会 潘 利

审核：菏泽市银行业协会 李鲁民