菏泽农商银行扎实做好防范打击非法集资工作

菏泽农商行从维护金融稳定、保护群众切身利益、促进社会和谐出发，通过“四个加强”扎实做好防范和打击非法集资工作。

一是加强宣传教育。开展形式多样的防范和打击非法集资宣传活动，通过拍摄普及金融知识 守住“钱袋子”视频、营业网点LED显示屏、宣传页、微信等途径开展专项宣传教育活动，提高广大客户对非法集资风险的识别、防范和抵制能力。

二是加强队伍管理。组织员工认真学习相关法律、法规，以及打击和处置非法集资有关政策，加强合规教育培训，提高业务素质和合规意识，增强对非法集资行为的鉴别能力。

三是加强账户管理。严格投资、担保、咨询类公司的银行账户业务办理，确保账户资料真实、完整、合规。对已开办账户认真梳理，发现虚名、假名、匿名账户或无法核实账户，立即终止业务办理。切实落实银行卡非柜面业务开通、代理办卡、交易监测等各项规定，发现使用伪造居民身份证的，或有合理理由怀疑客户从事或协助他人从事买卖身份证或银行卡的，及时采取暂停交易或收回受理终端、关闭网络支付接口等措施。

四是加强反洗钱管理。强化针对非法集资的可疑资金监测工作，严格监测日常交易数据，及时发现涉嫌非法集资的可疑交易。加强现金管理，对各类投资、咨询、担保等中介机构及法人大额取现，严格执行有关现金管理规定。