「会员动态」菏泽农商银行开发区支行推进企业银行结算账户年检

为进一步控制企业银行结算账户风险，本着“了解你的客户”和“风险为本”的原则，菏泽农商银行开发区支行展开了以“了解客户、控制风险”为主题的企业银行结算账户年检工作。

查询企业经营状态，加强客户身份识别。该行工作人员通过国家信息公示系统等相关途径，重点查询企业的经营状态是否正常、企业名称，法人，经营地址等重要信息是否做过变更而未在银行变更账户。对已经停业或处于停业公告期间的企业，联系客户前来支行办理撤销账户。通知对营业执照的重要信息做过变更而未到银行办理变更手续的企业前来办理变更信息业务，确保银行账户信息与当前营业执照最新信息保持一致。据统计，本次企业账户年检工作共查询客户信息400余条，其中公司已注销但仍存在企业银行结算账户的有6条。通过本次企业信息查询对该行管辖的企业银行结算账户有了更进一步的了解，最大限度地识别好客户身份。

严格执行工作流程，控制企业账户风险。在企业年检查询信息时，该行工作人员发现有部分企业存在频繁变更经营地址和法人的现象，其企业信息与开户时留存的信息严重不符。对于这类账户，该支行运营主管要求员工重点关注，与新法人取得联系，必要时通过视频通话、二次上门核实等方式做好企业年检。另外，在企业年检过程中，该支行工作人员发现部分企业银行结算账户不按时对账，按照规定对连续两个季度未按时对账的账户设置借贷方控制，限制账户的资金流动，并通知客户在网上银行或到支行进行对账。通过企业按时对账，该支行能正确掌握部分账户的使用情况，对多次不对账被控制的账户，该支行予以重点关注，必要时联系其法人核实账户使用情况及企业经营状态，严密控制好企业银行结算账户的风险。

通过以上措施，对该支行管辖的企业银行结算账户有了更进一步严格的管理。在了解客户和控制风险的基础上，能更好地要求企业规范使用对公账户。

作者：练仕| 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉