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面对严峻案防形势，工行菏泽分行以“管住人看住钱、扎牢制度防火墙”为根本遵循，正本清源，缜密管控，坚持重遏制、强高压、长震慑，风险治理与强基固本一体推进，扎紧扎密内控案防管理笼子，严控各类风险，确保一方平安。
提高政治站位，增强案防推动力。一是树立合规大局观。认识到做好金融风险防控工作既是发展目标，也是政治任务，更是全行安全稳健、行稳致远的重要保障。认真贯彻“发展是目的、合规是前提”的经营理念，正确处理好省行“六个关系”的总体要求。二是正确认识监管形势。要求各级管理者正确理解金融监管的深意，坚持依法合规审慎经营，密切关注监管政策的变化和监管动态，吸取同业违法违规案件教训，积极规避监管风险。
压实层级责任，增强案防执行力。一是要求支行、部室“一把手”履行案防“第一责任”,统筹好市场拓展和风险管理，确保绩效激励到位和风险管理责任到位有机结合。二是要求支行业务部门和网点要守土有责，主动加固系统硬控、系统联控、信息交叉验证，落实“一道防线解决90%问题”的案防要求。三是要求分行部室守土尽责，加大条线管理力度，及时传导案防压力，逐级落实案防责任。
深化信贷治理，增强案防穿透力。一是紧扣“治假”，强化全流程履职与监督，完善“真实性”审查机制，严格尽职调查，加强交叉验证，把住准入关。二是深化个贷专业化、集中化运营管理，确保借款人、首付、交易行为、抵押物、抵押手续“五真实”到位，同时加快“应办未办抵押”整治工作。三是加强信用卡合作机构准入管理和日常管控，落实“亲访亲签”要求，规范办理分期业务。四是不良贷款处置坚持公开透明，健全责任机制，实行分行集中管理，严防法律和道德风险。
夯实运营基础，增强案防控制力。一是紧盯印章、凭证、协议、支付介质等要素管控，强化柜面、自助设备、智能机器和POS机具等渠道控制，增强异常交易监测核实。二是加强客户全生命周期和账户全流程管理，在客户准入环节落实好新开账户100%实地尽职调查和回访制度，在业务存续期间对确有异常的，采取“只收不付”等账户控制措施。三是严格管控涉案账户风险，对涉案账户特别是专项治理后新开的，以及经存量排查后又涉案的，第一时间深入调查。四是把保护公民个人信息安全纳入打造第一个人金融银行战略，查询、冻结严格遵章操作，维护“可信赖的银行”声誉。
突出网格管理，增强案防协防力。一是落实总行近期印发的《员工异常行为网格化智能化排查管理办法》，层层压实管控责任，真正实现“管住人”的工作目标。二是在全行集中开展拉网式大排查，运用《员工行为事项报告表》《格长排查报告表》，建立起“格长—格员”的双向负责机制。三是要求各级直线管理者（格长）充分利用内外部数据信息，对员工异常行为逐一排查。四是对违规违纪行为坚持“零容忍”，在厘清责任的基础上，严肃查处，警戒全行。
