工行菏泽分行开展存款风险周期性滚动检查

为贯彻银保监会指导意见，有效防范单位存款风险，按照总省行工作要求，工行菏泽分行近日开展了2021年第一周期存款风险检查。共对8个支行网点、三百余个个人民币账户、40余个外币账户实施了检查，有效防范风险，保护客户资产，确保账户安全。

落实分级管理机制。由内控合规部牵头，及时组织有关部门系统学习银监会《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》和总行《关于进一步规范存款风险滚动式检查报告的通知》，充分认识建立存款风险周期性滚动检查体系的重要性，进一步明确分行相关部门职责，实行风险分级管理。

实施存款滚动检查。运用非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对大额存款、存款异常变动、新开账户、新注册网上（电话）银行账户、新更换预留印鉴账户、长期不动户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付账户等重点账户存款变动的检查。同时，加强对公结算账户对账工作检查，对未达账项或账户资金异常情况进行认真核实和排查。

强化账户管控措施。要求各网点对各类单位银行结算账户开户尽职调查环节重点防控，确保单位账户的真实性，防控源头性风险。同时，加强对公结算账户对账工作，对未达账项或账户资金异常情况进行认真核实和排查。对于失联客户或其他原因长期不对账客户，及时采取暂停非柜面业务控制措施。

作者：工行菏泽分行 马振华

编辑：菏泽市银行业协会 潘 利

审核：菏泽市银行业协会 李鲁民