工行菏泽分行持续开展信贷领域反洗钱活动

为认真履行专业银行信贷领域的反洗钱义务，持续提升反洗钱合规管理水平，工行菏泽分行深入贯彻落实反洗钱监管要求和省分行年度反洗钱工作计划，强化对高风险客户、高风险业务的精准识别与有效管控，进一步提升信贷领域反洗钱履职能力和风险管控水平。

一是将信贷领域反洗钱活动纳入信贷全流程管控。在尽职调查、审查审批、作业监督、存续期管理等各流程环节中，严格执行客户身份识别、业务背景、融资用途及还款来源合法性审核，将可疑交易分析成果和客户洗钱风险分类情况等应用到贷前调查、贷时审查和贷后检查等信贷业务操作流程之中。

二是积极落实监管部门、上级行反洗钱中心发布的风险提示信息。对涉及贷前调查、贷时审查和贷后检查洗钱风险提示信息，及时转发辖内各支行，督促其制定客户管理策略和风险防控措施，并做好落实工作。

三是对高风险客户采取风险管控措施。以风险等级为导向，根据反洗钱客户风险分类管理办法要求，及时对客户风险分类结果进行验证及确认工作。对不同反洗钱客户风险等级的客户，采取差异化的客户管理策略和风险控制措施。将禁止类客户投融资风险限额核定为零，停止各类投融资业务。对于中高风险客户，加强客户存续期管理，从严核定投融资风险限额，审慎办理投融资业务。

作者：工行菏泽分行

编辑：菏泽市银行业协会 潘 利

审核：菏泽市银行业协会 李鲁民