自律 维权 协调 服务
为进一步规范和加强反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，营造有利于反洗钱工作的良好氛围，工行菏泽高新支行采取有效措施，强化思想认识，加强员工培训和公众宣传教育，切实履行反洗钱工作职责和相关义务，有序推动全行业务工作健康发展。在近期市行组织的反洗钱现场检查中，高新支行反洗钱业务工作扎实、措施到位，受到了上级行各专业条线的一致认可。
一、加强管理，强化岗位履职。认真做好客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易的识别等工作，时刻保持高度的警惕性，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，积极做好对客户的风险提示，特别关注持异地身份证开卡的高风险客户，从源头上控制经营风险。同时加强反洗钱工作检查，针对日常检查中发现的问题及时提出针对性建议，规范所辖营业网点反洗钱业务操作营造浓厚的宣传氛围。
二、加强培训，提高甄别能力。将反洗钱培训作为一项基础工作列入全年的反洗钱工作计划中，对所辖网点所有员工、尤其是新入职及大厅员工的培训，引导员工树立正确的职业操守，培养“反洗钱”责任和意识，坚持利用晨会及每周例会的学习，对上级行发布的反洗钱方面资讯信息、风险提示、典型案例进行学习分析，事先做好应对措施，防患于未然，切实提升反洗钱实务能力。
三、加强宣传，加深客户认知。充分利用电子屏幕循环滚动反洗钱、防诈骗警示语，辖属网点布放“反洗钱”宣传材料，大堂经理等对到店客户宣传普及反洗钱相关知识并答疑解惑，对网点办理业务的客户揭示洗钱、诈骗和非法集资对社会公众的危害，借助厅堂阵地，力争宣传常态化、专业化。另外通过利用节假日深入附近社区、商场发放反洗钱宣传折页、手册，员工积极在微信朋友圈、抖音推送有关反洗钱相关宣传内容等方式，扩大宣传面，向公众讲解洗钱的社会危害性和反洗钱的重要意义，结合实际案例，加深大众对反洗钱的认识，不断提升社会公众的自我保护能力，引导民众合理使用账户，远离反洗钱交易，进一步提升宣传效果，远离反洗钱诱惑。
作者：工行菏泽高新支行 程永霞
编辑：菏泽市银行业协会 潘 利
审核：菏泽市银行业协会 李鲁民
