「行业规范建设提升年」工行菏泽定陶支行：大力加强合规文化建设

为持续深入推进合规文化建设，全面提升员工依法合规经营意识，中国工商银行菏泽定陶支行把有效防范各类案件和案件风险事件发生作为一项大事来抓，居安思危，扎紧违规代客理财风险防线，促进各项业务安全、稳健发展。

加强警示教育，提高自我保护能力。认真分析当前所面临的金融、经济风险防范严峻形势，组织员工学习案例，提高业务风险与道德风险防范意识，提高防诈、防骗意识，严格执行《员工违规行为处理规定》198条的规定，以典型案例来警示，教育，提高自我保护意识。

加强风险提示学习。不定期组织员工学习上级行下发的理财业务操作风险提示，向全体人员进行警示教育，反复开展内控合规风险防范教育。提醒网点大堂服务人员密切关注厅堂人员情况，防范无关人员利用营业场所开展非工行产品推介。要求一线柜面人员在受理客户汇款时，特别是老年客户向企业或疑似理财机构汇款，必须主动向客户提示相关风险。

采取灵活多样学习方式，达到实际学习效果。为把“固本强化年”活动抓好、抓实、抓出成效，制定了详细的学习方案，采取集中学习与个人自学相结合，从保护客户资金安全的角度，提高客户的自我保护意识，从根本上杜绝违规代客理财问题。

加强组织领导和监督检查，建立健全长效自约机制。不断加强检查与管理机制，建立长效相互制约机制。对各部门进行定期与不定期进行督导检查，积极帮助部门理解掌握学习主要内容，用强化管理与检查来筑牢员工依法合规经营意识和管理意识，不断树立合规文化理念，守好合规风险底线，加大违规处罚力度，防范内外勾结、非法放贷行为。

作者：工行菏泽定陶支行| 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉