自律 维权 协调 服务
“行业规范建设深化年”活动以来，菏泽农商银行围绕构建行业道德规范、行为规范、服务规范、管理规范，采取扎实有效的工作措施，推动活动落地见效。
强化道德规范，增强员工免疫能力。一是强化党建引领，凝聚发展合力。坚持围绕发展抓党建，抓好党建促发展的总体思路，健全完善党委会各项工作制度，建立党委会决定事项落实和反馈机制，认真落实程序、规则和相关质量要求，确保抓细、做实。二是加强思想政治教育，力促政治站位再提高。制定《菏泽农商银行党委理论学习中心组2020年理论学习方案》，坚持抓好学习制度的落实。持续推进“两学一做”学习教育常态化制度化，做好“灯塔—党建在线”系统录入和“学习强国”学习平台的使用率，开展“主题党日”活动285次、“上党课”45余次。组织开展标准化党支部建设“回头看”自查活动，进一步巩固和拓展标准化党支部创建成果，夯实基层党建基础工作。三是关心关爱员工。制定《菏泽农商银行员工“五必访”制度》，班子成员及工会结合家访制度对辖内结婚、生育、疾病、退休、死亡员工逐一慰问。截至目前，已慰问54人，家访163余人。
强化行为规范，加大合规执行能力。一是加强案件警示教育。开展“以案促改”活动，整理本行典型违规案例，通过召开以案促改大会进行通报学习，以案说纪，以案说规，发挥案件查处的威慑和警示作用。召开“诉讼实务”法律培训班，由本行公司律师分享、讲解诉讼实务并回溯业务，进一步增强全员法律意识和风险防范能力；组织全员开展案防知识测试，强化应知应会知识学习，参加考试人数920人次，通过率100%。二是打造“六位一体”建设合规制度。有机嵌入监管部门新要求、新举措、新意见，紧密联系实际、因地制宜，积极构建宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”合规文化教育机制，通过合规宣誓、合规宣讲、合规园地、微信群、合规短信等多种方式持续向员工传导合规意识；截至目前，已开展合规宣誓并签订承诺书1200余人次，覆盖率100%。三是开展员工全面排查。按业务条线开展案件风险排查，重点关注信贷业务、柜面业务等案件高发领域，规范案件报送、调查、处置流程，提高案件风险防范的前瞻性和针对性。充分发挥员工异常行为排查系统监测预警作用，按季开展员工异常行为排查；制定《菏泽农商银行工作人员履职回避工作暂行办法》，严格执行员工履职回避制度，及时发现和处置异常行为，防范和化解操作风险。
强化服务规范，提升金融供给能力。一是广泛开展整村授信。选取14个支行行长挂职乡镇副镇长，全面对接乡村振兴工作，选取10个重点产业给予信贷支持。对高校毕业生、城镇失业登记人员、返乡务工人员、复员转业军人，以及建档立卡的贫困居民，为其量身打造，推出“创业贷”“扶贫贷”款等金融产品，截至目前，发放创业担保贷2.5亿元。二是大力支持民营小微企业发展。对疫情防控保障企业、规模以上重点工业企业、科技型企业和“百行进万企”名单企业积极对接开展金融辅导，按照“一企一策、一问题一方案”的要求，指导企业量身定制个性化融资方案，助力企业复工复产，推行“无缝隙”服务模式、“无还本续贷”方式，主动减费让利，科学配置金融资源，尽力满足民营小微企业金融服务需求，截至目前，信贷支持120户，金额9.8亿元。三是完善产品体系，创新贷款营销模式。梳理明确生产经营性贷款、消费类贷款、贴息政策性贷款、小微企业贷款等8大类、30个小类信贷产品，实行图标化、电子化管理，客户可通过各类电子渠道，形象具体看到自己所需信贷产品。截至目前，发放小微企业类贷款13.18亿元。
强化管理规范，提高风险抵御能力。一是高效开展“制度建设月”活动。对本行全部规章制度分条线进行了系统性梳理，确保“四项规范”要求在制度规范、操作细则等方面得到充分体现并落实落地。截至目前，共梳理规章制度199个，其中，继续执行的176个，修订完善的7个，新增的15个，废止1个，已立项进行新制定或修改完善9个。二是严格执行法律合规审查。2020年修订了《菏泽农商银行法律合规审查操作指引》，规范法律合规审查基本内容、程序和标准，提高审查质量和效率。截至目前，共审查制度办法32个，合同90件。三是靶向检查重点。以省联社非现场系统和EAST系统为依托，合理设置贷款风险类模型、资金流向预警参数，实现对新增贷款的覆盖监测，有针对性的开展现场审计。今年以来，运行非现场模型47个，提出审计建议5689条。
