自律 维权 协调 服务
为有效巩固“行业规范建设年”工作成果，进一步筑牢业务规范发展根基，鄄城农商银行不断完善内控制度建设、加强外部风险防范水平，通过细化措施、压实责任，切实建立规范发展长效机制。
开展风险排查，狠抓问题整改。一是按条线开展案件现场、非现场检查工作，持续关注案件风险监测预警系统，及时处理风险信息，严控新增业务案件风险。二是完善员工异常行为排查系统，充分发挥监测预警作用，健全农商银行各岗位分工协作的信息预警、问题核查、整改问责的闭环工作流程。加强案件风险源头控制，全员签订《案件防控目标责任书》及《预防案件全员联保责任书》。三是对辖内所有农金员开展全员警示教育培训，印发《鄄城农商银行农金员警示+激励教育手册》并逐一开展培训。制定《山东鄄城农村商业银行股份有限公司员工履职回避实施细则》，并严格落实员工履职回避制度及岗位轮换制度。上半年共制定风险排查方案3份，进行岗位轮换98人次，确保农商银行合规经营、稳健发展。四是全面梳理评价现行制度规范和业务流程，完善制度规范体系，查找制度性缺陷和管理漏洞，共梳理现行制度文件184个，其中继续执行的148个、修订完善的1个、新制定27个、废止8个，认真做好制度的归类梳理和修订完善工作，真正形成用制度管人、管权、管事的体制机制，充分发挥制度“防火墙”作用，真正从源头上防控风险。
丰富活动形式，强化合规教育。一是集中组织员工进行合规履职承诺宣誓，高管带领全体员工承诺宣誓，践行“合规从高层做起”“合规人人有责”的合规经营理念。二是利用晨、夕会时间，组织开展合规教育“每日一学”活动，分享业务合规风险点，强化学习；利用每周四集中学习时间组织员工学习制度、执行制度，全面消除操作领域的薄弱环节，将制度要求转化为行动自觉，切实提升制度执行力；同时，按条线组织开展合规考试，利用网络学院开展合规测试2期，共373人参加，平均成绩91.15分。三是组织开展“转思想、调结构、促发展”青年大讨论活动、“新提拔与交流干部从业合规廉政约谈会”及“新入职大学生合规廉洁从业座谈会”打造“懂纪律、守规矩、敬业务”的后生力量。四是开展合规征文和演讲比赛活动，举办“新时代新农商，合法合规勇担当”“合规兴行，行稳致远”征文和演讲比赛暨微课堂视频评选活动，激励员工合规守纪、爱岗敬业，在全行营造依法合规、遵章守纪的良好合规文化氛围，起到关键性的作用。五是开展法律合规专题培训，邀请专业律师事务所律师团授课，以案释法，对农商银行实际工作中常见的相关法律问题进行了针对性阐述，增强员工法律意识，提高员工在业务使用中的法律运用能力。
构建长效机制，完善内控管理。一是完善公司治理，修订公司章程及议事规则，进行公司治理评估，保证“三会一层”依法合规履职。制订《关联交易管理办法》，进一步加强关联交易管理，严防利益输送，做好法人治理运行监测系统维护。二是持续强化不良资产处置、推动资金业务规范转型，全面规范资产经营中心运营，扩大清收队伍力量，完善内部激励机制，加大表内不良贷款和表外登记贷款清收处置力度，持续开展不良贷款清收“百日攻坚战”活动和班子成员包不良贷款大户活动，促进不良贷款的清收处置。三是建立风险隐患排查长效机制后续工作，充分揭示严重违规违纪违法等深层次问题。落实完善主审员制度，做实业务条线第一道防线职能提升内控管理水平；压紧压实各级舆情管理责任，妥善处置突发敏感舆情，紧盯容易引发负面舆情的领域，逐一制定应对策略和预案，做好重大负面舆情隐患事前防范工作，努力降低信访数量。四是持续开展高管合规宣讲、合规座谈等合规教育工作，践行合规，将合规文化教育作为常态化工作，加强正面引导，着力培育合规经营文化，增强员工法治意识、规矩意识和底线意识，提高员工自我保护的能力。
