农发行单县支行积极开展账户支付结算风险排查

为严厉打击跨境赌博、电信网络诈骗等新型违法犯罪，强化银行账户风险防控，根据上级行的会议要求，农发行单县支行组织人员开展风险排查工作，各部门通力协作，对照《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》，对该行账户逐一排查，确保账户安全。

首先该行从涉赌涉诈的可疑资金特征入手，分别从账户端和商户端逐项排查，账户端的开户环节与交易环节、商户端的入网环节与交易环节，节节相扣，对已有的风险防控措施进行查缺补漏，完善客户和账户的尽职调查措施，联合信贷业务部，对账户进行入户调查，按照“谁的客户谁负责”落实责任制和处罚措施，对每一个账户都深入调查，每一笔支付业务都反复考察，并逐项排除各核查要点。经排查，该行不存在涉赌涉诈特征的支付结算账户；其次针对支付结算环节，该行全面排查后发现不存在大额转入分散转出，分散转入大额转出等各种洗钱现象；最后联合信贷部门，对该行各贷款企业进行排查，经查各贷款企业各项各类贷款均为正常贷款，征信记录正常。

下一步工作，农发行单县支行将进一步加强客户账户管理和使用工作，落实主体责任，严肃账户开立交易的各个环节、发放贷款的各个步骤，确保账户安全、贷款风险，全面排查存量风险，加强警银合作，严密防控增量风险，有效遏制市场支付乱象，坚决遏制新型的电信网络违法犯罪行为。