自律 维权 协调 服务
2020年11月4日下午，一位男士来到郓城农商银行南城支行，要求开立银行卡。
大堂经理申丽娜对客户身份信息进行登记时，发现该客户身份证户籍为北京市，但无法提供本地居住地及工作地址。并且该客户神色紧张，动作拘谨，行为比较可疑。申丽娜及时向运行主管亓文静报告突如其来的情况。
运营主管在和客户交流后发现，该客户确实无法提供本地居住地及工作地址，也无法说明开立账户用途。并告知客户，在其不配合工作人员进行开户业务的身份信息识别的情况下，无法办理客户开卡业务，随后该客户离开。
2020年11月5日上午，两名办案民警来到南城支行。出示工作证件后，告知工作人员要对昨天可疑人员开卡的情况进行问询。并告知工作人员，昨天申请开立银行卡的客户，涉嫌一笔2亿元的洗钱、诈骗团伙案件，已被公安局控制。该团伙组织了一批外地人办理银行卡，通过利用银行卡转账，达到洗钱的目的。
反洗钱实例的成功预防，是郓城农商银行日常严格落实反洗钱法的结果。第一，严格准入，严格开立账户的审核，不得为身份不明的客户开立匿名账户，不得为其提供服务或者与其进行交易。第二，重点识别，重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人的重新识别以及审核。第三，持续关注，注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其资金往来、资金用途、经济状况、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。第四，及时报告，及时对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及时查询仍无法获取汇款人完整信息的交易，作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。
工作中，该行财务会计部不断加强反洗钱法的落实，强化学习，提升反洗钱行为的防范意识，有效维护了县域农村金融秩序的稳定。
