菏泽银保监分局东明监管组多措并举督促银行开展非法集资监测预警

菏泽银保监分局东明监管组把做好防范和处置非法集资工作摆在防控金融风险、整顿金融秩序的重要位置，东明监管组在分局的领导下，健全工作机制，落实管理职责，压实监管责任，强化应急处置，全力做好辖内防范和处置非法集资工作。

东明监管组坚持稳中求进工作总基调，着力减少存量风险，遏制增量风险，齐抓共管、标本兼治，推动防范和处置非法集资工作取得明显进展。特别是督导东明农商行采取了“四项措施”，全力做好非法集资防范和处置工作。一是加强账户资金监测预警。加强对账户及资金流向的监测、建立完善监测分析模型。组织有关工作人员对各营业网点进行业务及员工行为的排查，及时发现苗头性问题。运用反洗钱信息监控报告系统、业务异常运行风险预警等系统，加强可疑性交易监测，发现可疑交易或问题，及时查明资金流向，收集非法集资线索。二是严格贷款“三查”管理。重点加强贷前贷中贷后审查、监督、问责管理，结合检查相关信贷资料及电话回访方式，着重防范新增贷款是否涉及民间借贷、非法融资行为，并适时开展集中检查和信贷制度培训学习教育，促使客户经理在办理信贷业务的各个环节遵纪守法，严格操作。三是全面提高合规意识。通过短信平台定时发送信息，要求全体员工充分认识当前非法集资的严峻形势，所具有的社会危害性，提高员工对非法集资的风险识别、防范和抵制能力，自觉抵制参与或者变相参与非法集资和民间融资活动。四是集中开展排查活动。合规风险部针对目前非法集资活动形式多样、隐蔽性强的特点，通过查阅监控了解员工上班时间，从而起到规范、约束自身的作用；下发排查表对员工不良异常行为进行排查监督，使员工时时处于监督之中。通过“四项措施”，及时掌握了员工的思想、行为动态，及时提醒员工远离非法集资。截止目前，仅东明农商银行在职员工就纳入监测范围176人、监测分析账户445户、监测分析账户交易金额5682万元。