中国银行菏泽分行开展“断卡”行动反洗钱专题业务培训

为防范风险，打击治理电信网络新型违法犯罪活动，斩断跨境赌博资金链，有效遏制涉案账户开立，中国银行菏泽分行内控部联合个人金融部、交易银行部、渠道运营管理部于5月26日针对“断卡”行动涉案账户开展专题业务培训。分行营业部、城区支行、县支行运营副行长、及相关业务部门负责反洗钱业务的人员参加了此次培训。

培训会上强调防范和打击电信网络诈骗是一项政治任务，也是一项全民参与的维护社会正常经济秩序的阻击战。各机构部门应充分认识涉案账户防控工作的重要性、严峻性和持久性，涉案账户防控将会是一项长期的工作，要做好长期战斗的思想准备。首先把好开户审核关，落实好账户实名制、出租出借账户的法律责任告知制度等开户审核措施，提高网点人员风险防范意识和能力监管水平；其次做好账户动态复核，严格落实“回头看”工作机制；三是对可疑账户排查工作作为一项常态化工作持续开展；四是对涉案账户开户机构及其责任人开展责任倒查，严肃追究相关机构和人员的责任。

培训会上，还对报送“断卡”行动中相关可疑线索做了特别重点强调。各级员工均有义务举报可疑交易线索，任何明知可疑交易线索却不报告的行为，均构成失职，需对当事人追究责任。

通过此次培训，提高各级员工风险敏感性，进一步强化反洗钱责任意识，提升反洗钱工作水平。

作者：中国银行菏泽分行 崔亚梅

编辑：菏泽市银行业协会 潘 利

审核：菏泽市银行业协会 李鲁民