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鄄城农商银行多措并举深入开展“行业规范建设年”活动

发布时间:2020-06-22

为有效巩固“行业规范建设年”工作成果,进一步筑牢业务规范发展根基,鄄城农商银行不断完善内控制度建设、加强外部风险防范水平,通过细化措施、压实责任,切实建立规范发展长效机制。

开展风险排查,狠抓问题整改。一是按条线开展案件现场、非现场检查工作,持续关注案件风险监测预警系统,及时处理风险信息,严控新增业务案件风险。二是完善员工异常行为排查系统,充分发挥监测预警作用,健全农商银行各岗位分工协作的信息预警、问题核查、整改问责的闭环工作流程。加强案件风险源头控制,全员签订《案件防控目标责任书》及《预防案件全员联保责任书》。三是对辖内所有农金员开展全员警示教育培训,印发《鄄城农商银行农金员警示+激励教育手册》并逐一开展培训。制定《山东鄄城农村商业银行股份有限公司员工履职回避实施细则》,并严格落实员工履职回避制度及岗位轮换制度。上半年共制定风险排查方案3份,进行岗位轮换98人次,确保农商银行合规经营、稳健发展。四是全面梳理评价现行制度规范和业务流程,完善制度规范体系,查找制度性缺陷和管理漏洞,共梳理现行制度文件184个,其中继续执行的148个、修订完善的1个、新制定27个、废止8个,认真做好制度的归类梳理和修订完善工作,真正形成用制度管人、管权、管事的体制机制,充分发挥制度“防火墙”作用,真正从源头上防控风险。

丰富活动形式,强化合规教育。一是集中组织员工进行合规履职承诺宣誓,高管带领全体员工承诺宣誓,践行“合规从高层做起”“合规人人有责”的合规经营理念。二是利用晨、夕会时间,组织开展合规教育“每日一学”活动,分享业务合规风险点,强化学习;利用每周四集中学习时间组织员工学习制度、执行制度,全面消除操作领域的薄弱环节,将制度要求转化为行动自觉,切实提升制度执行力;同时,按条线组织开展合规考试,利用网络学院开展合规测试2期,共373人参加,平均成绩91.15分。三是组织开展“转思想、调结构、促发展”青年大讨论活动、“新提拔与交流干部从业合规廉政约谈会”及“新入职大学生合规廉洁从业座谈会”打造“懂纪律、守规矩、敬业务”的后生力量。四是开展合规征文和演讲比赛活动,举办“新时代新农商,合法合规勇担当”“合规兴行,行稳致远”征文和演讲比赛暨微课堂视频评选活动,激励员工合规守纪、爱岗敬业,在全行营造依法合规、遵章守纪的良好合规文化氛围,起到关键性的作用。五是开展法律合规专题培训,邀请专业律师事务所律师团授课,以案释法,对农商银行实际工作中常见的相关法律问题进行了针对性阐述,增强员工法律意识,提高员工在业务使用中的法律运用能力。

构建长效机制,完善内控管理。一是完善公司治理,修订公司章程及议事规则,进行公司治理评估,保证“三会一层”依法合规履职。制订《关联交易管理办法》,进一步加强关联交易管理,严防利益输送,做好法人治理运行监测系统维护。二是持续强化不良资产处置、推动资金业务规范转型,全面规范资产经营中心运营,扩大清收队伍力量,完善内部激励机制,加大表内不良贷款和表外登记贷款清收处置力度,持续开展不良贷款清收“百日攻坚战”活动和班子成员包不良贷款大户活动,促进不良贷款的清收处置。三是建立风险隐患排查长效机制后续工作,充分揭示严重违规违纪违法等深层次问题。落实完善主审员制度,做实业务条线第一道防线职能提升内控管理水平;压紧压实各级舆情管理责任,妥善处置突发敏感舆情,紧盯容易引发负面舆情的领域,逐一制定应对策略和预案,做好重大负面舆情隐患事前防范工作,努力降低信访数量。四是持续开展高管合规宣讲、合规座谈等合规教育工作,践行合规,将合规文化教育作为常态化工作,加强正面引导,着力培育合规经营文化,增强员工法治意识、规矩意识和底线意识,提高员工自我保护的能力。

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