建行菏泽分行：强化授权管理 源头防范风险

针对稽核监测、柜面检查、审计等发现问题的分析，为切实杜绝风险隐患，保障客户权益，建行菏泽分行高度关注，多措并举，切实加强本地授权管理，从源头上防范风险，力促业务合规操作，实现业务稳健发展。
       一是强化主体意识，规范业务操作。强化管理人员操作风险管理主体责任意识，切实承担管理职责，严控本地授权环节质量，坚决杜绝授权流于形式等问题。通过政策与案例结合的方式，切实夯实前台员工的责任意识和风险意识。二是提高合规意识，杜绝风险隐患。认真分析并查找应远程而本地授权的原因，重点关注非营业时间需要客户在场办理的业务、缴款车收缴现金后发生的现金交易业务及涉及客户信息增、删、改、查的业务等；关注前台柜员是否存在因业务不合规等原因绕开远程授权的情况，通过排查及时消除案件风险隐患。三是提高柜面远程授权集约度。要求网点所有应远程授权的交易必须在作业时间内处理完毕，不允许平台关闭后出现本地授权情况，有特殊原因的应经本行渠运部分管领导审批后逐笔向省行进行报备。四是严格落实报备制度责任人。各单位委派主管为报备事项第一责任人，对特殊报备事项严格审核把关。

作者：建行菏泽分行 姚俊英

编辑：菏泽市银行业协会 潘 利

审核：菏泽市银行业协会 李鲁民