建行东明支行切实加强反洗钱的主体责任意识，将反洗钱工作要求纳入到日常风险管理中，增强全员反洗钱意识，提升员工反洗钱工作的履职能力，推动支行反洗钱工作，将反洗钱工作要求落实到拓户产品营销各个业务环节。

履行岗位职责，提升业务人员反洗钱履职意识与能力。正确理解和全面掌握监管及总分行反洗钱工作要求，保障反洗钱监管要求和总分行工作部署落实到位，加强制度规定学习，确保提升反洗钱履职的的有效性。

强化重点领域洗钱风险防控。根据已发生的高风险客户情况，认真“了解你的客户”，有效识别和核验客户身份、交易目的和性质，确认客户业务意愿，扎实做好尽职调查；加强对客户账户流水情况的监控分析，消除反洗钱疑点盲点，做好反洗钱业务日常履职。

严守制度，有效防控。针对以上常见风险点，要求网点人员在日常工作中严守制度，有效执行，一方面严格执行客户联网核查制度，应用好人脸识别功能，严禁匿名、假名账户，严格按制度规定登记、核实、留存代理人身份信息，完整收集、录入客户基本信息，留存相关资料凭证、影像及交易记录确保交易可追溯；另一方面严格要求在规定的时限内向人民银行报送大额及可疑交易报告，对于系统无法自动抓取的交易，及时通过反洗钱系统手工新增大额及可疑交易报告。同时，严格根据反洗钱要求，对可疑报告主体及时开展尽职调查并采取相应控制措施，切实加强网点反洗钱风险防控力，丰富员工的反洗钱业务知识的储备量，有效加强网点管理，提升网点的业务的专业度及合规性。

作者：王晨 | 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉