「消保服务」巨野农商银行织密“电信诈骗”防护网

巨野农商银行紧紧围绕中国人民银行、中国银保监会和省联社有关“电信诈骗”的工作部署，紧紧围绕“前台预防”、“事后排查”、“警银联动”“反诈骗宣传”四位一体的工作方式，织密“电信诈骗”防护网。

筑牢一线风险“防控墙”。一是做到资料审核严格。银行账户开立、启用等业务的现场审核和风险识别，精准识别客户身份，确保开户资料齐全、证照真实有效、业务办理合规，主动做好客户账户使用的风险提示，落实新开账户回访工作。二是加强员工日常培训。在方式上采取定期学，每月利用会计主管例会的时间，把电信诈骗作为重点学习的项目，利用新发现的诈骗案例，引导员工掌握新的诈骗要点，让网点员工有方法、有技巧、有能力准确识别出可疑客户，强化防范电信诈骗案件的甄别处置能力。

警银联动，形成打击“电信诈骗”震慑力。一是与公安部门建立“反诈骗”联动体系。利用大数据，实现农商银行与公安机关的信息共享和协调联动，提高可疑账户信息发现的及时性和有效性，便于及早发现涉案风险账户或电信网络诈骗不法分子，有利于及时上报线索，配合公安机关制定实施抓捕方案。二是按照相关规定，持续开展对电信诈骗涉案账户和可疑账户的排查和管控工作，通过数据分析、信息跟踪、信息共享、模型预警等方式，实现对同类风险全辖布控，强化事中事后控制。定期总结分析涉案账户开户情况、行为特征、交易特征，及时调整账户风险防控措施，有效提升风险防范能力。
　　强化宣传，提高“防诈骗”意识。一是厅堂宣传。在营业网点通过LED屏、厅堂宣传电视，滚动直播相关“反诈骗”信息，在厅堂显要位置摆放“防诈骗”宣传折页、宣传手册，大堂经理与客户面对面讲解等方式进行宣传。二是线上+线下宣传。一方面，利用“金融村长”覆盖全县624个村庄的微信群，发布相关“反诈骗”政策、诈骗案例警示等信息，让群众随时随地学习防诈骗知识。另一方面，定期不定期多次组织优秀员工通过进村、进社区、进学校、到企业的方式，散发宣传资料，讲解“防诈骗”的知识要点，让“防诈骗”知识入脑入心。做好宣传推广、扩大受众覆盖面，积极营造防范电信网络诈骗浓厚氛围，提高人民群众防骗意识。

作者：巨野农商银行| 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉