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编者按：反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等。目前洗钱犯罪形式呈现多样化、复杂化、隐蔽化，提升反洗钱工作质量，严厉打击反洗钱犯罪工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，更是遏制其他刑事犯罪及经济犯罪的需要。
为更好应对现代社会复杂多变的洗钱手段，切实履行反洗钱法定义务和职责，有效防范洗钱风险，省联社菏泽审计中心结合全市农村商业银行反洗钱工作实际情况，通过调整反洗钱作业模式，组织反洗钱人员培训、考试、宣传等活动，主动担当作为，深入提高全市农商银行反洗钱工作质量。
成立反洗钱集中处理中心，筑牢制度根基。为进一步提高反洗钱工作的有效性，扎实做好反洗钱基础工作，菏泽审计中心及时指导全市农村商业银行调整反洗钱作业模式，成立反洗钱集中处理中心，实现了反洗钱工作从“人海战术”到“专家集中处理”的转变，集中反洗钱人力资源，以农商银行总行反洗钱集中处理为总抓手，逐步建立起业务素质高、风险意识强、视野开阔、权限充分的反洗钱专家人才队伍，提高农商银行整体抵御洗钱风险的能力和水平，夯实客户身份识别、大额及可疑交易报送等反洗钱基础工作，有效解决了原来的反洗钱人员素质参差不齐、反洗钱可疑交易报告质量不高、高风险业务与高风险客户缺少统一的研判机制等问题。
加强技术培训，提高专业水准。只有补足反洗钱专家队伍知识之钙，才能灵活有效应对复杂多变的反洗钱形势变化，在千丝万缕的反洗钱信息中找到可疑线索，进而有效堵截反洗钱犯罪。菏泽审计中心积极联系对接《中国金融文化》杂志社、中国人民银行培训学院等专业机构，及时了解专业机构反洗钱培训信息及培训内容，并及时推送辖内农商银行，农商银行可根据自身反洗钱工作实际和短板，自主选择反洗钱培训内容，实现了反洗钱培训内容的精准性和实效性。
组织上岗考试、筹划宣传活动，筑牢高质量工作防线。为督促农村商业银行反洗钱工作人员更好地掌握反洗钱相关知识，提高反洗钱业务管理水平及可疑交易资金监测分析能力，切实履行反洗钱义务，菏泽审计中心于近日组织了全市农村商业银行反洗钱人员上岗考试，全市共计21人参加考试，考试通过率达到95.24%，对考试不通过人员将及时组织补考或调整岗位，以确保反洗钱工作高质量进行；同时，指导全市农村商业银行组织开展了为期10天的反洗钱闯关赛宣传活动，全市农商银行在此次答题活动中上下联动、分工协作、广泛发动，在组织内部员工参与活动的同时，积极动员社会公众参与答题，有效激发了员工及社会公众学习反洗钱知识的积极性，掀起了学习竞赛的热潮，提高了反洗钱业务知识普及率，提升了社会公众反洗钱风险防范意识和能力。
