「内控合规管理」单县农商银行清理存量个人银行结算账户超限

根据《人民币银行结算账户管理办法》和《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261号）文件要求，自9月份起，单县农商银行开展存量个人银行结算账户超限清理工作，为客户提供更为快捷的金融服务。

此次清理超限及睡眠个人银行结算帐户的范围：一是同一客户在辖内农商银行开立人民币个人银行结算账户（不含社保卡账户）超过4户的需要清理。二是个人睡眠户，即长期不动户，是指三年内未发生业务（存款正常计息、扣收小额账户管理费等除外），账户余额小于10元（含），未进行冻结、挂失和账户状态控制，且在该行系统无任何协议签约（不含短信通知）的个人账户需要清理。

对此，该行要求客户本人携带身份证、银行卡（折）至任意网点柜面进行开户合理性核实、降级或销户处理。如客户银行卡或存折已丢失且忘记密码，还要携带身份证到开户网点办理。对于应清理而未清理的账户，农商行将分批逐步实施限制金融服务等控制措施。

为防范风险，在清理过程中该行不要求客户通过其短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息；也不要求客户对指定账户进行资金操作。时时提示客户注意防范诈骗风险，勿将个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人，防范电信诈骗及洗钱风险。

作者：单县农商银行 | 编审：李鲁民 潘利

终审：王庆辉