自律 维权 协调 服务
为进一步强化员工异常行为排查制度落实，保障业务工作持续健康高质量发展，郓城农商银行坚持以人为本、正确引导、督导监测、严肃追究的管理原则，高度重视员工异常行为核查，筑牢风险管理二道防线，提前预警，切实防范化解各类风险。
强化组织保障。成立以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部室经理为成员的员工异常行为排查领导小组，负责组织、协调推进本单位排查活动的开展，明确部门总经理或支行行长为员工疑点信息核查责任人，明确属地管理责任，签订责任书60份，压实责任，切实保证核查工作落实落地，努力实现各业务领域治理规范化、制度化。
压实核查责任。核查岗人员通过审计模型、员工异常行为系统、作风整顿相结合的办法，每日登录员工异常排查系统，严格聚焦信用、财务、资金等主要风险，核查风险点，查阅员工疑点信息，对全行员工行为进行实时监测，第一时间反馈落实，对于推送的疑点数据，第一时间进行核查任务分配，打印《员工异常行为核查表》，下发给相关部门或支行核查责任人进行核查。针对推送的疑点数据，全面进行摸底排查，摸清底数，确保底数清、分类准、整改实，不留隐患，加大整改力度，逐步化解风险点，切实把整改落实的过程变为全面推进工作的过程，做到以查促清、以查促改、以查促建。
强化督导监测。建立疑点数据台账，实行销号管理。核查岗人员将疑点信息及时下发给部门或支行核查责任人。核查责任人通过细致交易流水分析、员工日常思想动态、现场外核交易对手等方式全面进行核查。同时，针对员工所涉及疑点问题收集相关依据或证明材料，核查完毕后在《员工异常行为核查表》中填写核查情况及核查结果并签字，及时反馈给总行核查岗人员，并按照程序上报。对于疑点数据比率较高，涉及问题多、金额大的员工，组织审计部、贷后检查中心、纪检监察信访部等相关职能部室成立专班，重点进行复查，分析成因，深挖根源，防微杜渐，严查道德风险和主管违规问题，严肃惩处违法违纪行为。
加强作风整顿。今年以来，为加强员工队伍建设，规范业务行为，组织开展思想作风整顿活动，将“四个意识”考核纳入员工日常行为评价，通过自查自纠、外部数据核查、谈心谈话等方式，特别对疑点数据集中的人员和支行，由分管领导组织人员进行谈心谈话；实行员工监督承诺制度，把发现疑点苗头的员工及时调整岗位，严查员工异常行为，切实预防和规避风险。持续开展优秀传统文化、革命文化、社会主义先进文化、廉政文化和农信“大挎包”精神教育，通过合规宣讲和案例警示教育，以案为戒，以案明纪，及时整理收集典型案件，进行深刻剖析根源，教育引导员工增强遵规守纪的自觉性。
建立常态机制。对员工异常行为排查工作实施常态化管理，加强部门间的联动，发挥大数据的系统优势，形成防控风险的合力。做好与公检法部门结合，坚持“边查边改，立查立改”的原则，对整改进度慢的，及时催办督办，确保整改到位，努力推动问题整改和长效机制建设。
作者：郓城农商银行 张奎杰 冯为国
编辑：菏泽市银行业协会 潘 利
审核：菏泽市银行业协会 李鲁民
