自律 维权 协调 服务
为贯彻落实中国人民银行及公安部下发的关于推进“断卡”行动的工作要求，强化风险防控能力，切实推进银行账户风控管理工作开展，菏泽农商银行沙土支行积极响应上级号召，在支行辖区内开展“断卡”宣传行动，全力维护金融消费者合法权益。
抓好开户源头，加强网点管控。利用晨会时间组织全体工作人员深入学习相关通知精神，同时要求厅堂工作人员在办理借记卡开户及电子银行智e通业务时，应审慎审核客户的开户用途、工作单位和提供的身份证件，查询是否在涉案人员名单内，并签署《申办银行卡法律责任告知书》。对提供的身份证件无法准确识别客户信息的，要求客户提供辅助证件并留存影像，把好源头关。
加强信息共享，多方联动交流。该行指派专人负责反洗钱系统中可疑账户处理及可疑交易报送，根据内网不定期下发的公安部电信诈骗冻结信息对账户进行管控，包括风险等级调整、账户借贷控制、电子银行冻结、电子银行限额等措施；同时在开卡过程中，一经发现异常情况，立刻向总行部室报送账户信息，并同其他支行进行信息共享，不给违法犯罪分子利用可趁之机，严厉杜绝违法犯罪行为的发生。
借助多种渠道，强化宣传引导。该行结合防疫政策，创新线上渠道，利用微信群聊、朋友圈、公众号等渠道发布银行卡账户开户注意事项，谨防电信网络诈骗；利用厅堂阵地通过LED屏滚动播放防诈骗宣传标语，并在ATM自助终端张贴防诈骗宣传页，同时大厅内电视播放公安部严打视频，大堂经理不定期开展防诈骗知识“微沙龙”，在开立结算账户时提醒客户银行卡不可出租出借、远离非法集资、买卖银行卡等违法犯罪活动，提升客户法律和防范意识。
作者: 王鹏 编审：李鲁民 刘洋
终审：王庆辉
